Best SWP Calculator (Systematic Withdrawal Plan)

Total Withdrawn:
Interest Earned:
Final Investment Value:

What Is SWP Calculator - SWP Calculator क्या होता हैं?

Best SWP Calculator: SWP की फुल फॉर्म होती हैं Systematic WIthdrawal Plan. SWP के अंतर्गत अगर आप mutual fund में एक lump sum राशि का निवेश करते हैं तो आप उस राशि को निर्धारित कर सकते हैं जिसे आप नियमित रूप से निकालना चाहते हैं। इसके अलावा आप पैसे निकालने की दर (frequency) को भी निर्धारित कर सकते हैं।

उदहारण के लिए, मान लेते हैं की आपने किसी mutual fund में एक साल के लिए ₹2 लाख रुपये का निवेश किया हैं। अब आप निवेश किये हुए पैसों में से हर महीने ₹10000 निकालना चाहते हैं। हर महीने ऐसा करने से आपके निवेश किये हुए पैसों में से ₹10000 कम होते जायेंगे और बची हुई राशि निवेश के रूप में बनी रहेगी।

SWP को और अच्छे से समझने के लिए एक और उदहारण लेते हैं:- मान लीजिये की आपने किसी mutual fund में पैसा निवेश करके 10,000 units खरीद ली। अब आप अपने mutual fund house में ये निर्देश set कर देते हैं की आप SWP के तहत हर महीने ₹5000 निकालना चाहते हैं। अब महीने की पहली तारीख को उस स्कीम की NAV ₹10 हैं। इस हिसाब से आपको 5,000/10 यानी की 500 units मिलेगी। इन units को रिडीम करने के बाद आपको ₹5000 मिल जायेंगे। अब आपके पास कुल 9500 units बची हैं। अब अगले महीने की पहली तारीख को NAV 10 से 15 हो जाता हैं, तो इस महीने आपको 5,000/15 = 333 units मिलेगी। Mutual fund house इन 333 यूनिट्स को रिडीम करके आपको ₹5000 दे देगा। अब आपके पास 9500 - 333 = 9167 units बची हैं। बिल्कुल इसी तरह से आप बाकी महीनों के लिए कैलकुलेट कर सकते हैं।

SWP Calculator क्या होता हैं?

SWP mutual fund calculator एक ऐसा टूल है जो आपके द्वारा Mutual fund में निवेश की गयी राशि में से हर महीने निकाली गयी राशि को दिखाता हैं। यह calculator निकाली गयी राशि के बाद Mutual fund में बची हुई कुल राशि को भी दिखाता हैं।

SWP calculator में एक formula box होता हैं जिसमें आपको total investment, withdrawal per month, expected rate of return और investment tenure भरना होता हैं। इसके बाद SWP calculator आपको निवेश की गयी राशि के बारे में सारी जानकारी दिखा देगा।

एक SWP Calculator में आपको इन values की जरुरत पड़ती हैं:

  • Total investment: म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम में निवेश की गयी कुल राशि।
  • Withdrawal Amount (हर महीने): वो राशि जो आप हर महीने निकालना चाहते हैं।
  • Expected Return Rate (प्रति वर्ष): म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम से प्रर्ति वर्ष मिलने वाली ब्याज़ दर।
  • Investment Tenure (निवेश अवधि): Mutual fund में जितने सालों के लिए निवेश करना चाहते हैं।

SWP Calculator कैसे काम करता हैं?

SWP Calculator आपको व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) के तहत कैश निकालने की जानकारी देता हैं। इसके लिए आप निचे बताये गए फार्मूला का उपयोग कर सकते हैं:

A = PMT ((1+r/n)^nt – 1) / (r/n))

  • A = आपके द्वारा निवेश की गयी राशि की final value
  • PMT = एक period में निकाली गयी राशि।
  • n = एक period में compound (चक्र) की संख्या।
  • r = वार्षिक ब्याज़ दर
  • t = निवेश की गयी राशि का कुल समय

Systematic Withdrawal Plan (SWP) का उदाहरण

SWP Calculator की मदद से आप अपने निवेश की कुल value निकालने के लिए कठिन गणना से बच सकते हैं। एक बार निचे इस निवेश और निकासी के तरीके पर ध्यान दीजिए।

मान लेते हैं की एक व्यक्ति ने 1 साल के लिए ₹1,20,000 रुपये का निवेश किया हैं और वो हर महीने ₹10,000 रुपये निकलने की सोचता हैं और ब्याज़ दरें हैं 10% प्रति वर्ष।

MonthInvestment AmountWithdrawal Amount Interest EarnedRemaining Amount
1₹1,20,000₹10000₹913₹110,913
2₹110,913₹10000₹837.5₹101,750.5
3₹101,750.5₹10000₹761.5₹92,512
4₹92,512₹10000₹684.8₹83,196.8
5₹83,196.8₹10000₹607.5₹73,804.3
6₹73,804.3₹10000₹529.5₹64,333.8
7₹64,333.8₹10000₹450.9₹54,784.7
8₹54,784.7₹10000₹371.7₹45,159.4
9₹45,159.4₹10000₹291.8₹35,451.2
10₹35,451.2₹10000₹211.2₹25,662.4
11₹25,662.4₹10000₹129.9₹15,792.3
12₹15,792.3₹10000₹48.07₹5,840.37

इस कैलकुलेशन के बाद आपके Investment की कुल value ₹5,840.37 हैं।

SWP Calculator का उपयोग कैसे करें?

SWP Calculator का इस्तेमाल करना काफी काफी आसान हैं। आपको बस निचे बताये गए steps को फॉलो करना हैं:

  • Loanmafiya के SWP कैलकुलेटर का user-interface काफी आसान हैं, आपको बस इस बात का ध्यान रखना हैं की आप values सही से दर्ज करें।
  • आपको सबसे पहले Total Investment amount को भरना होगा।
  • इसके बाद withdrawal amount को भरना होगा जिसे आप हर महीने निकालना चाहते हैं।
  • अब आपको expected rate of Return को भरना होगा।
  • इसके बाद आपको Investment Tenure यानी की निवेश की अवधि को भरना होगा।
  • सभी values को भरने के बाद आप SWP calculator आप total investment, total withdrawal, total interest earned और Tenure की पूरी जानकारी दिखा देगा।

SWP Calculator के फायदे क्या हैं?

वैसे इस स्कीम में retired लोग और senior citizens ज्यादा निवेश करते हैं। ऐसे लोगो को एक fix मासिक निवेश की जरुरत होती हैं। Loanmafiya के SWP calculator के कुछ ऐसे फायदे हैं जो इसे बाकियों से बेहतर बनाते हैं:

  • इस cacluator का user-interface काफी आसान हैं जिसे कोई भी समझ सकता हैं।
  • इसे आसानी से online उपयोग किया जा सकता हैं।
  • इस कैलकुलेटर का इस्तेमाल करके आप आसानी से अपने Investment की final value निकाल सकते हैं।
  • इसकी मदद से आप हर महीने निकाली गयी राशि के बाद की राशि के बारे में जान सकते हैं।
  • इसका उपयोग करने के लिए आपको expert होने की जरुरत नहीं हैं। आपको बस सही value को भरना हैं और बाकी की कैलकुलेशन SWP calculator खुद कर देगा।

SWP Calculator - FAQs

SWP Calculator क्या होता हैं?

SWP Calculator एक ऐसा टूल है जो आपके द्वारा Mutual fund में निवेश की गयी राशि में से हर महीने निकाली गयी राशि को दिखाता हैं। यह calculator निकाली गयी राशि के बाद Mutual fund में बची हुई कुल राशि को भी दिखाता हैं।

क्या SWP में withdrawl amount fix होता हैं?

नहीं, SWP में निकासी राशि fix नहीं होती हैं। आप इसे अपने हिसाब से चुन सकते हैं और बदल सकते हैं।

SWP में ब्याज़ दरें कितनी होती हैं?

SWP में निवेश के हिसाब से ब्याज़ दरें अलग-अलग होती हैं। जैसे किसी स्कीम में ब्याज़ दर 10% प्रति वर्ष तो किसी स्कीम में 7% प्रति वर्ष हो सकती हैं।

SWP का उपयोग का कब करना चाहिए?

इस स्कीम में retired लोग और senior citizens ज्यादा निवेश करते हैं। ऐसे लोगो को एक fix मासिक निवेश की जरुरत होती हैं। अगर आप भी एक रिटायर्ड व्यक्ति हैं तो आप भी अपनी saving का उपयोग SWP की अच्छी Mutual fund scheme में कर सकते है।

क्या SWP स्कीम SIP से अच्छी हैं?

SIP निवेश करने के लिए अच्छा हैं जो शुरूआती लोगों के लिए सबसे अच्छा निवेश विकल्प हैं। जबकि, SWP उन लोगों के लिए अच्छा हैं जिनके पास पहले से ही पैसा हैं और जो रिटायरमेंट के बाद अच्छा cash flow बनाना चाहते हैं।

SWP Calculator के फायदे क्या हैं?

- इस cacluator का user-interface काफी आसान हैं जिसे कोई भी समझ सकता हैं।
- इसे आसनी से online उपयोग किया जा सकता हैं।
- SWP Calculator का इस्तेमाल करके आप आसानी से अपने Investment की final value निकाल सकते हैं।
- इसकी मदद से आप हर महीने निकाली गयी राशि के बाद की राशि के बारे में जान सकते हैं।
- इसका उपयोग करने के लिए आपको expert होने की जरुरत नहीं हैं। आपको बस सही value को भरना हैं और बाकी की कैलकुलेशन SWP calculator खुद कर देगा।