American Express Membership Rewards Credit Card एक एंट्री लेवल का रिवॉर्ड क्रेडिट कार्ड हैं जिसे American Express के द्वारा लांच किया जाता हैं। यह क्रेडिट खरीदारी पर काफी अच्छे रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता हैं.
American Express या AmEx एक multinational financial corporation है जो अपने प्रीमियम क्रेडिट कार्ड्स के लिए पूरी दुनिया में जाना जाता हैं। American Express ने भारत में 1993 में शुरुआत करी थी और बहुत ही कम समय में ये एक प्रमुख क्रेडिट कार्ड जारीकर्ता बन गया हैं.
American Express Credit Cards का ही एक लोकप्रिय क्रेडिट कार्ड हैं – American Express Membership Rewards® Credit Card, जिसके बारे में आज हम इस आर्टिकल में जानने वाले हैं.
American Express Membership Rewards Credit Card Review
American Express Membership Rewards क्रेडिट कार्ड एक एंट्री लेवल का रिवॉर्ड क्रेडिट कार्ड हैं जो कार्डधारकों को खरीदारी करने पर शानदार रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता हैं। इन रिवॉर्ड पॉइंट्स को आप Amazon और Flipkart जैसी साइट पर गिफ्ट वाउचर के रूप में रिडीम कर सकता हैं.
यह क्रेडिट कार्ड ₹1000 की joining fee और ₹4500 की annual fee के साथ आता हैं। इस क्रेडिट कार्ड की annual fee एक साल में ₹1,50,000 खर्च करने पर माफ़ हो जाती हैं.
इन लाभों के अलावा इस क्रेडिट कार्ड के साथ कार्डधारकों को milestone rewards, fuel surcharge और insurance जैसे और भी कई लाभ मिल जाते हैं। इस क्रेडिट के बारे में सब कुछ जानने के लिए इस आर्टिकल को लास्ट तक जरूर पढ़े।
***New Update for Amex Membership Rewards Credit Card
जब आप American Express credit card के लिए आवेदन करते हैं तो आप अन्य विशेष Benefits और Bonus के अलावा, पहले साल की Fees Free प्राप्त कर सकते हैं। Referral Offer 9 अगस्त, 2023 से 31 मार्च, 2024 तक Valid है। यदि आपको कार्ड के लिए Recommended किया जाता है और आप इसके लिए authorized हैं, तो आप ऑफर अवधि के दौरान निम्नलिखित प्राप्त कर सकते हैं।
Benefits & Features
- 2000 Membership का बोनस प्राप्त करें, अपना कार्ड प्राप्त करने के 90 दिनों के अंदर 5000 रुपये या अधिक खर्च करने पर points अर्जित करें।
- वेलकम बोनस के रूप में, Cashback में 500 रुपये प्राप्त करें।
- First Year कार्ड Joining Fees माफ करवाएं और 1000 रुपये बचाएं।
- Limited-edition playing cards का एक सेट प्राप्त करें।
Annual Fees – पहले साल की Fees माफ कर दी गई है और आपको दूसरे साल से Renewal Fees 1500 रुपये + Taxes का भुगतान करना होगा।
Highlights – 14000 रुपये और उससे अधिक मूल्य के Taj Voucher के लिए अपने MR Points को Redeem करें।
American Express Rewards Credit Card Overview
| Joining Fee | ₹1000 (plus tax) |
| Annual Fee | ₹4,500 (plus tax) |
| Best for | Reward & Shopping |
| Segment | Entry-level |
| Annual Fee Waiver | एक साल में ₹1,50,000 खर्च करने पर |
Details Of American Express Rewards Credit Card
- Joining Fee: ₹1000 (plus tax)
- Annual Fee: ₹4500 (plus tax)
- Welcome Benefits: 4000 Bonus Membership Reward Points (कार्ड जारी होने के 90 दिनों के भीतर ₹15000 खर्च करने पर)
American Express Membership Rewards® Credit card मुख्य रूप से एक shopping क्रेडिट कार्ड हैं जो खरीदारी करने पर शानदार रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता हैं। खरीदारी के बाद आपको जो रिवॉर्ड पॉइंट्स मिलते हैं उन्हें आप Amazon या Flipkart पर गिफ्ट वाउचर के रूप में रिडीम कर सकते हैं।
American Express का ये क्रेडिट कार्ड आपको fuel, utility bills और insurance को छोड़कर बाकी सभी जगह ₹50 खर्च करने पर 1 membership reward point प्रदान करता हैं। इसके अलावा अगर आप एक महीने में 4 बार ₹1500 से ज्यादा का transaction करते हैं तो आपको 1000 membership reward points बोनस में मिलते हैं।
रिवॉर्ड पॉइंट्स के अलावा ये क्रेडिट कार्ड आपको milestone benefits, फ्यूल सरचार्ज, मनोरंजन से सम्बंधित लाभ और insurance जैसे लाभ देता है। वास्तव में अगर आप इस क्रेडिट कार्ड को सही से इस्तेमाल करते हैं तो ये कार्ड आपको कई प्रीमियम क्रेडिट कार्ड्स से भी अच्छे लाभ दे सकता हैं।
Rewards Points/Programme & Redemption
इस क्रेडिट कार्ड की मदद से POS (Point Of Sale) पर fuel, insurance, utility और cash transaction को छोड़कर बाकी सभी जगह ₹50 खर्च करके 1 मेम्बरशिप रिवॉर्ड पॉइंट प्राप्त कर सकते हैं।
अब इन रिवॉर्ड पॉइंट्स को आप 18 karat या 24 karat के vouchers के रूप में रिडीम कर सकते हैं। इसकी जानकारी आपको निचे दी गयी हैं:
1.) 24 Karat Gold Collection/24,000 मेम्बरशिप रिवॉर्ड पॉइंट्स
| E-voucher | Value |
|---|---|
| Taj voucher | ₹14000 |
| Shoppers Stop voucher | ₹11000 |
| Vistara voucher | ₹11000 |
| Tanishq voucher | ₹10000 |
| Amazon voucher | ₹9000 |
| Croma voucher | ₹9000 |
| Flipkart voucher | ₹9000 |
2.) 18 Karat Gold Collection/18,000 मेम्बरशिप रिवॉर्ड पॉइंट्स
| E-voucher | Value |
|---|---|
| Taj voucher | ₹9000 |
| Shoppers Stop voucher | ₹8000 |
| Myntra voucher | ₹8000 |
| Amazon voucher | ₹7000 |
| Croma voucher | ₹7000 |
| Flipkart voucher | ₹7000 |
Annual Fee Waiver
यह क्रेडिट कार्ड आपको annual fee waiver की सुविधा भी प्रदान करता हैं और क्रेडिट कार्ड को renew करने पर आपको रिवॉर्ड पॉइंट्स भी मिलते हैं। निचे बताये गए तरीकों से आप annual fee को माफ़ कर सकते हैं।
इसके अलावा कार्डधारकों को पहले साल में क्रेडिट कार्ड को renew कराने पर 5000 रिवॉर्ड पॉइंट्स मिलते हैं।
Monthly Milestone Benefits
Fuel Surcharge Waiver
Amex Membership Rewards Credit Card Benefits
American Express Membership Rewards क्रेडिट कार्ड और भी कई प्रकार के लाभ प्रदान करता है जिसकी जानकारी आपको निचे दी गयी हैं:
Amex Membership Rewards Credit Card Fees & Charges
| Type of Fee | Amount |
|---|---|
| Joining Fee | ₹1000 (plus tax) |
| Annual Fee | ₹4500 (plus tax) |
| Interest Rate | 3.5% प्रति महीना |
| Add-on card fee | ₹1500 (plus tax) |
| Foreign Currency Markup | 3.5% |
| Cash Advance Charge | निकाली गयी राशि का 2.5% |
Amex Membership Rewards Credit Card Eligibility Criteria | पात्रता
American Express Membership Rewards क्रेडिट कार्ड आवेदन के लिए आपके पास ये निम्न पात्रता होनी चाहिए:
*New Update Regarding Additional Gift Vouchers on Shopping
American Express ने अपने Customers को AmEx Rewards Multiplier पोर्टल के माध्यम से Shopping पर 12,000 रुपये तक के Additional Gift Vouchers प्राप्त करने का अवसर देते हुए एक नया Offer Launch किया हैं।
AmEx Rewards Multiplier पोर्टल पर 50 से भी ज्यादा Brand उपलब्ध हैं और AmEx Cardholder Offer का लाभ उठाने के लिए इनमे से किसी भी Brand में Shopping कर सकते हैं। हालाँकि Offer अवधि के दौरान कार्डधारक द्वारा Spend की गई कुल राशि के आधार पर एक Additional Voucher की कीमत अलग हो सकती हैं।
Offer Details
American Express क्रेडिट कार्डधारक AmEx Rewards Multiplier पोर्टल के माध्यम से Shopping पर अपने Preferred Brand से 12000 रुपये तक के Additional Gift Vouchers कमा सकते हैं। Rewards Multiplier पोर्टल विभिन्न Brands में Shopping पर Accelerated Reward Points (up to 10X Membership Rewards) प्रदान करता हैं। अब कार्डधारकों के पास Additional Gift Vouchers Earn करने का यह बहुत अच्छा मौका हैं। Fashion, Lifestyle सहित विभिन्न कैटेगरी में 50 से ज्यादा Brand हैं।
AmEx Rewards Multiplier पोर्टल पर बहुत कुछ उपलब्ध हैं और Cardholder इनमे से किसी भी Brand से Gift खरीद सकते हैं।
हालाँकि ऑफर अवधि 9 मई 2023 से 18 मई 2023 तक cardholder द्वारा खर्च की गई कुल राशि और उनके AmEx क्रेडिट कार्ड Variant के आधार पर Voucher का मूल्य अलग हो सकता हैं।
| American Express Centurion Card & American Express Platinum Card | Other AmEx Cards |
|---|---|
| Slab1 – 75,000 रुपये खर्च करें और 5000 रुपये का e-voucher प्राप्त करें | Slab 1 – 30,000 रुपये Spend करें और 1500 रुपये का e-voucher प्राप्त करें |
| Slab 2 – 1,50,000 रुपये खर्च करें और 12,000 रुपये का e-voucher प्राप्त करें | Slab 2 – 50,000 रुपये Spend करें और 3000 रुपये का e-voucher प्राप्त करें |
| – | Slab 3 – 75,000 रुपये Spend करें और 5000 रुपये का e-voucher प्राप्त करें |
Eligible कार्डहोल्डर निम्नलिखित में से किसी भी ब्रांड से गिफ्ट वाउचर चुन सकते हैं यदि वे ऑफ़र अवधि के दौरान आवश्यक राशि खर्च करते हैं:
Pros & Cons Of Amex Membership Rewards Credit Card
Pros
- यह क्रेडिट कार्ड फ्यूल के लिए सबसे अच्छे क्रेडिट कार्डों में से एक हैं।
- इस क्रेडिट कार्ड के रिवॉर्ड पॉइंट्स कभी expire नहीं होते।
- Rewards points के लिए ये एक बहुत ही शानदार क्रेडिट कार्ड हैं।
- अगर आप भारत से बाहर जाते हैं तो आप नए foreign credit card के लिए आवेदन कर सकते हैं।
Cons
- Utilities और insurance पर रिवॉर्ड पॉइंट्स नहीं मिलते हैं।
- इस क्रेडिट कार्ड के साथ lounge visit की सुविधा नहीं मिलती हैं।
How To Apply For Amex Membership Rewards Credit Card
American Express Membership Rewards क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करने की प्रक्रिया बहुत ही आसान हैं, आप निचे बताये गए steps को फॉलो करके इस क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन कर सकते हैं:
- सबसे पहले आपको American Express क्रेडिट कार्ड जारीकर्ता की ऑफिसियल वेबसाइट americanexpress.com पर जाना होगा।
- इसके बाद आपको कार्ड्स के सेक्शन में जाकर क्रेडिट कार्ड के ऑप्शन पर क्लिक करना होगा।
- अब आपको American Express Membership Rewards® Credit Card को ढूंढकर “Apply Now” के ऑप्शन पर क्लिक करना होगा।
- अब आपके सामने एक फॉर्म खुलेगा जिसमें आपको अपनी पर्सनल जानकारी भरनी होगी और submit पर क्लिक कर देना हैं।
- अगर आप पात्र हैं तो आपका आवेदन approve हो जायेगा और कुछ ही समय के बाद आपको क्रेडिट कार्ड मिल जायेगा।
Customer Care
Conclusion
इस बात में कोई शक नहीं हैं की American Express Membership Rewards® credit card अपने क्रेडिट इतिहास की शुरुआत करने के लिए एक बहुत ही शानदार क्रेडिट कार्ड हैं। यह क्रेडिट कार्ड कम joining fee के साथ आता हैं, लेकिन बहुत ज्यादा रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता हैं। यह एक बहुत ही ज्यादा rewarding क्रेडिट कार्ड हैं।
अगर आप एक साल में 1,50,000 खर्च करते हैं तो आपकी annual fee माफ़ हो जाती हैं, ये भी इस क्रेडिट कार्ड की एक बहुत अच्छी बात हैं। अगर आप हर बार शॉपिंग करने पर अच्छी-खासी रिवॉर्ड रेट प्राप्त करना चाहते हैं तो ये क्रेडिट कार्ड जरूर लेना चाहिए।
American Express Credit Cards – FAQs
Amex Membership Rewards credit card के रिवॉर्ड पॉइंट्स कैसे रिडीम कर सकते हैं?
यह क्रेडिट कार्ड आपको शानदार रिवॉर्ड पॉइंट्स प्रदान करता हैं। अपने अकाउंट में लॉगिन करके आप अपने रिवॉर्ड पॉइंट्स को वाउचर के रूप में रिडीम कर सकते हैं। आपको बस 18 या 24 carat में से किसी भी एक प्लान को चुन लेना हैं।
क्या Amex Membership Rewards credit card के लिए ऑफलाइन आवेदन कर सकते हैं?
नहीं, आप ऑफलाइन आवेदन नहीं कर सकते हैं ,केवल American Express की ऑफिसियल वेबसाइट से ही आवेदन किया जा सकता हैं।
AMex MEMBERSHIP REWARDS CREDIT CARD की पात्रता का हैं?
आवेदन के लिए आपके पास ये निम्न पात्रता होनी चाहिए।
– आवेदक भारत का नागरिक होना चाहिए।
– आवेदक self-employed या salaried होना चाहिए और वार्षिक आय 6 लाख या इससे ज्यादा होनी चाहिए।
– आवेदक की उम्र 18 साल से ज्यादा होनी चाहिए।
– आवेदक का क्रेडिट स्कोर अच्छा होना चाहिए।
Amex Membership Rewards Credit Card के माइलस्टोन लाभ क्या हैं?
– एक कैलेंडर महीनें में अगर आप इस क्रेडिट कार्ड से ₹1500 से ज्यादा के 4 transaction करते हैं तो आपको ₹1000 बोनस मेम्बरशिप रिवॉर्ड पॉइंट्स मिलतेहैं।
– अगर आप एक कैलेंडर महीने में ₹20,000 खर्च करते हो तो आपको ₹1000 मेम्बरशिप रिवॉर्ड पॉइंट्स मिलते हैं।
– इस क्रेडिट कार्ड को renew करवाने पर आपको ₹5000 मेम्बरशिप रिवॉर्ड पॉइंट्स मिलते हैं।
American Express Membership Rewards क्रेडिट कार्ड की Fees कितनी हैं?
यह क्रेडिट कार्ड ₹1000 की joining fee और ₹4500 की annual fee के साथ आता हैं। इस क्रेडिट कार्ड की annual fee एक साल में ₹1,50,000 खर्च करने पर माफ़ हो जाती हैं।
American Express Membership Rewards क्रेडिट कार्ड की Limit कितनी हैं?
अगर आपके पास Amex का एक पर्सनल या small business credit card हैं तो आप क्रेडिट कार्ड की लिमिट से ज्यादा पैसे खर्च कर सकते हैं। वहीं, अगर आपके पास consumer या Business credit card हैं तो तो आपके कार्ड की लिमिट नहीं हैं। ऐसे में आपके क्रेडिट कार्ड में खर्च की कोई लिमिट नहीं हैं, जब तक की आपको बताया ना गया हो।