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AU Small Finance Bank FD Interest Rates: FD आपके पैसे को बढ़ाने का एक अच्छा तरीका है। चाहे आप अपने बच्चों के कॉलेज के लिए बचत करना चाहते हैं, वित्तीय आपात स्थिति के लिए तैयार होना चाहते हैं, या आराम से रिटायरमेंट लेना चाहते हैं, आपको सही साधनों में निवेश करने और भविष्य के लिए योजना बनाने की आवश्यकता है।
एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में, इनके डिपॉजिट आपको कई लाभ देते हैं, जैसे कि यह चुनने की क्षमता कि आपको कितनी बार आपका ब्याज (मासिक या त्रैमासिक) मिलता है, आपके निवेश की सुरक्षा, और डिपॉजिट के एवज में लोन प्राप्त करने की क्षमता।
- 1 AU Small Finance Bank FD Interest Rates
- 1.1 AU Small Finance Bank FD Rates – Key Highlights
- 1.2 AU Small Finance Bank फिक्स्ड डिपॉजिट की विशेषताएं
- 1.3 AU Small Finance Bank FD Rates
- 1.4 AU Small Finance Bank फिक्स्ड डिपॉजिट के प्रकार
- 1.5 AU Small Finance Bank FD के लिए पात्रता मानदंड
- 1.6 आवश्यक दस्तावेज
- 1.7 FD खाता कैसे खोले – How To Open FD Account
- 1.8 AU Small Finance Bank Fixed Deposit Calculator
- 1.9 FAQs:
AU Small Finance Bank FD Interest Rates
एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड भारत में एक Scheduled Commercial Bank है। इसकी शुरुआत 1996 में एयू फाइनेंसर्स (इंडिया) लिमिटेड के रूप में हुई थी, जो कारों को वित्तपोषित करने वाली कंपनी थी, लेकिन 19 अप्रैल, 2017 को यह एक Small Finance Bank बन गई। एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक कम और मध्यम आय वाले लोगों और सूक्ष्म और छोटे आकार के व्यवसायों की सेवा कर रहा है, जिनकी लंबे समय से पारंपरिक बैंकिंग और वित्त चैनलों तक पहुंच नहीं है।
यह बैंक लोन उपलब्ध करवाता हैं और साथ ही यह बैंक सेविंग अकाउंट, RD, FD, जैसी कई योजनाओ को भी लागू करता हैं। इस बैंक की FD ब्याज दरें अन्य बैंको की तुलना में काफी अधिक हैं। यह बैंक आपको FD में निवेश करने की सविधा प्रदान करता हैं।
AU Small Finance Bank FD Rates – Key Highlights
| न्यूनतम डिपॉजिट राशि | कम से कम 1000/- रुपये |
| अधिकतम डिपॉजिट राशि | अधिकतम की कोई सीमा नहीं हैं। |
| FD की अवधि | न्यूनतम समय 7 दिनऔर अधिकतम समय 10 वर्ष |
| FD ब्याज दर | 8.00% *p.a. – Regular 8.50% *p.a. – Senior Citizen |
| ब्याज कितनी बार चुकाया जा सकता हैं | Monthly/ Quarterly/ Half Yearly/ Yearly |
AU Small Finance Bank फिक्स्ड डिपॉजिट की विशेषताएं
AU Small Finance Bank FD Rates
1. For Domestic & NRE**/NRO Retail Fixed Deposits (for amounts less than INR 2 Crore)
| Tenure | Regular Citizen | Senior Citizen |
|---|---|---|
| 7 Days to 1 Month 15 Days | 3.75% | 4.25% |
| 1 Month 16 Days to 3 Months | 4.25% | 4.75% |
| 3 Months 1 Day to 6 Months | 5.00% | 5.50% |
| 6 Months 1 Day to 12 Months | 6.75% | 7.25% |
| 12 Months 1 Day to 15 Months | 7.75% | 8.25% |
| 15 Months 1 Day to 18 Months | 7.50% | 8.00% |
| 18 Months 1 Day to 24 Months | 7.50% | 8.00% |
| 24 Months 1 Day to 36 Months | 8.00% | 8.50% |
| 36 Months 1 Day to 45 Months | 7.75% | 8.25% |
| 45 Months 1 Day to less than 60 Months | 7.25% | 7.75% |
| 60 Months to 120 Months | 7.25% | 7.75% |
2. Non-callable rates for Retail Fixed Deposits of INR >=1 Crore to < 2 Crore*
| Period | Interest Rates |
|---|---|
| 12 महीने 1 दिन – 15 महीने | 7.85% |
| 15 महीने 1 दिन – 18 महीने | 7.60% |
| 18 महीने 1 दिन – 24 महीने | 7.60% |
| 24 महीने 1 दिन – 36 महीने | 8.10% |
AU Small Finance Bank फिक्स्ड डिपॉजिट के प्रकार
1- Regular Fixed Deposits
एयू बैंक आपको उच्च-ब्याज FD विकल्प देते हैं, इसलिए आपको अपने पैसे के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है। इसलिए आप बेहतर भविष्य की योजना बना सकते हैं, यह आपको लचीले भुगतान विकल्प और Auto-Renew विकल्प प्रदान करते हैं।
साथ ही, यदि आप इस बैंक की विभिन्न जमाओं में निवेश करते हैं तो आपको बहुत फायदा मिलाता हैं। इसलिए, यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी जमा राशि बीमा द्वारा कवर की गई है और सुरक्षित है, आप एक से अधिक नामों में पैसा रख सकते हैं, जैसे आपके जीवनसाथी, आपके माता-पिता आदि के साथ मिलकर भी FD ओपन करवा सकते हैं।
2- 5-Year Tax Saving Fixed Deposit
एक ऐसा निवेश खोजना जो आपको टैक्स पर पैसा बचाता है, आपको एक अच्छा रिटर्न देता है, और आपकी पूंजी की रक्षा करता है, एक सपने के सच होने जैसा है। यह वास्तव में आपको ऐसे वित्तीय समाधान देने में विश्वास करते हैं जो आपके लिए बिल्कुल सही हों। आप इनकी पांच साल वाली टैक्स सेविंग फिक्स्ड डिपॉजिट में निवेश करके टैक्स पर पैसे बचा सकते हैं।
यह FD टैक्स पर पैसा बचने का सबसे अच्छा और स्मार्ट तरीका हैं इसे सिर्फ आपके लिए बनाया गया है। आप न्यूनतम 1,000 रुपये की राशि के साथ Fixed Deposit में निवेश करके लाभ कमा सकते हैं।
AU Small Finance Bank FD के लिए पात्रता मानदंड
एयू FD के लिए आवेदन करने से पहले, आपको निम्नलिखित सभी आवश्यकताओं को पूरा करना होगा:
आवश्यक दस्तावेज
FD खाता कैसे खोले – How To Open FD Account
आप Fixed Deposit के लिए ऑनलाइन या एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में व्यक्तिगत रूप से आवेदन कर सकते हैं। आप AU 0101 ऐप, वेबसाइट या नेटबैंकिंग के जरिए आसानी से FD बुक कर सकते हैं।
1- AU 0101 ऐप और नेटबैंकिंग के माध्यम से
AU के बाहर छोटे बैंक जिन ग्राहकों के पास चालू खाता या बचत खाता नहीं है, वे इन चरणों का पालन करके एयू 0101 ऐप पर FD खोल सकते हैं।
- एयू 0101 ऐप पर एफडी विकल्प चुनें।
- e-KYC को वेरिफिकेशन करने और आगे बढ़ने के लिए पैन और आधार Details दर्ज करें।
- अपने नाम, पते और आय की जानकारी दर्ज करें और अपना FATCA घोषणा पत्र भेजें।
- आप जिस प्रकार का FD चाहते हैं, उसे चुनें, फिर राशि, अवधि, बैंक खाते की जानकारी और शाखा दर्ज करें।
- फिर कन्फर्म करें, और फिर अपने खाते में पैसे जोड़ने के लिए आगे बढ़ें।
- बाद में कॉल सेट करने के लिए “अभी वीडियो कॉल पर अपना KYC पूरा करें” या “Schedule Video Call” चुनें।
- अब आप बैंक के वीडियो बैंकिंग अधिकारी से अपनी जानकारी दर्ज करें, कैमरे को अपना पैन कार्ड दिखाएं, एक खाली कागज़ पर हस्ताक्षर करें, और कैमरे को अपना हस्ताक्षर दिखाएं।
- एफडी/आरडी पर टैप करें और ओपन एफडी/आरडी चुनें।
2- एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में वीडियो KYC का उपयोग करके एफडी के लिए आवेदन करें
आप एयू वीडियो बैंकिंग के माध्यम से भी FD के लिए आवेदन कर सकते हैं, जहां आप बैंक के प्रतिनिधि को वीडियो कॉल कर सकते हैं और खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू कर सकते हैं। वीडियो बैंकिंग कॉल करने से पहले आपको यहां कुछ चीजें करने की आवश्यकता है जो निम्न हैं :
- आपकी उम्र कम से कम अट्ठारह साल अवश्य होनी चाहिए।
- आपको एक लैपटॉप, टैबलेट या स्मार्टफोन चाहिए जो इंटरनेट से जुड़ सके।
- आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि कमरे में पर्याप्त रोशनी हो।
- अपना मूल पैन कार्ड, कागज की एक खाली शीट, और एक नीला या काला पेन हाथ में रखें।
आपसे इन सबके आलावा कुछ नहीं माँगा जायेगा। आप बहुत आसानी से FD खाता खोल उसमे निवेश कर सकते हैं और अच्छी ब्याज दरों का आनंद ले सकते हैं।
3- अपनी नजदीकी शाखा पर जाएँ
- आपको अपने आस- पास की AU Small Finance बैंक की शाखा में जाना हैं।
- बैंक के कर्मचारी से संपर्क करना हैं FD के बारे में जानकारी प्राप्त कर नई हैं।
- अब आप उनसे FD में निवेश करने के लिए फॉर्म मांग सकते हैं और ऊपर दिए गए दस्तावेज फॉर्म के साथ जमा करवा सकते हैं।
- अब जैसे ही आप FD में निवेश करेंगे आपको अधिक ब्याज दर का लाभ दिया जायेगा।
AU Small Finance Bank Fixed Deposit Calculator
AU Small Finance बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट कैलकुलेटर एक सरल, उपयोग में आसान उपकरण है जो पॉलिसी अवधि के अंत में मेच्योरिटी राशि और अर्जित ब्याज का पता लगाना आसान बनाता है। कुछ बुनियादी जानकारी देकर आप सही FD राशि का पता लगा सकते हैं। FD दरों का पता लगाने के लिए एफडी कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए एक निवेशक को निम्नलिखित कदम उठाने होंगे:
- वह राशि जो निवेश की गई है
- ब्याज दर
- FD खाते की अवधि
- चक्रवृद्धि अवधि, जो कि वार्षिक, अर्धवार्षिक, त्रैमासिक या मासिक है
- एफडी राशि।
FD Returns Formula = A = P (1 + r/n) ^ n*t
ऊपर दिए गए सूत्र के अनुसार –
- A वह राशि है जो आपको मेचोरिटी पर प्राप्त होती है।
- P वह राशि है जिसका आप निवेश कर रहे हैं।
- r ब्याज की वार्षिक दर है।
- n ब्याज चक्रवृद्धि की संख्या है। (त्रैमासिक कंपाउंडिंग के लिए, n 4 होगा; अर्ध-वार्षिक कंपाउंडिंग, यह 2 होगा, और मासिक कंपाउंडिंग के लिए, यह 12 होगा)।
- t निवेश की अवधि है।
FAQs:
फिक्स्ड डिपॉजिट के लिए मासिक ब्याज भुगतान की गणना कैसे की जाती है?
आप हाथ से या ऑनलाइन कैलकुलेटर का उपयोग करके यह पता लगा सकते हैं कि FD पर कितना ब्याज देना होगा। मैन्युअल अनुमान के लिए, आप सूत्र A=P(1+r/n)n*t का उपयोग कर सकते हैं, या आप एक ऑनलाइन FD ब्याज कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं जो ब्याज दर, मूल राशि और समय की अवधि के बारे में पूछता है।
क्या मैं अपनी FD पर मासिक ब्याज प्राप्त कर सकता हूँ?
हां, आप हर महीने अपना ब्याज प्राप्त करना चुन सकते हैं। यदि आप अपने ब्याज को जोड़ने का विकल्प चुनते हैं, तो आपकी FD की अवधि के अंत में मेच्योर होने पर आपको पूरी राशि मिल जाएगी।
क्या मैं कर छूट का लाभ उठाने के लिए अपने फिक्स्ड डिपॉजिट निवेश की घोषणा कर सकता हूं?
भारतीय सीनियर सिटीजन के लिए जो भारत में रहते हैं और उनके पास 24 महीने और 1 दिन से 45 महीने की अवधि के लिए FD है, वार्षिक ब्याज दर 8.25% है।
Fixed Deposit में अधिकतम कितनी राशि का निवेश किया जा सकता है?
आप न्यूनतम 1,000 रुपये का निवेश कर सकते हैं। FD के लिए कोई अधिकतम निवेश राशि नहीं है।
एफडी पर कितना ब्याज टैक्स फ्री है?
यदि एक वित्तीय वर्ष में सभी FD खातों से कुल ब्याज भुगतान 40,000 रुपये से अधिक है, तो बैंक को उन खातों से टैक्स डिडक्टेड एट सोर्स (TDS) लेना होगा। यदि आप एक सीनियर सिटीजन (60 वर्ष या उससे अधिक) हैं, तो आप केवल 50,000 रूपए तक ही उधार ले सकते हैं।
Au Small Finance Bank FD rates for senior citizens बताइये?
सीनियर सिटीजन एयू बैंक से एफडी पर विशेष ब्याज दर प्राप्त कर सकते हैं जो नियमित निवेशकों की तुलना में 0.50% अधिक है।
AU Small Finance Bank Fixed Deposit की विशेषताएं बताइये?
Fixed Deposit अच्छी ब्याज दरों की पेशकश करते हैं। करों पर प्रति वर्ष INR 1,50,000 तक बचाएं।
यदि आप उन्हें 10 वर्षों तक रखते हैं तो आप अपने निवेश पर प्रतिफल प्राप्त करना सुनिश्चित कर सकते हैं। सीनियर सिटीजन अतिरिक्त 0.50% प्रति वर्ष कमा सकते हैं। अपनी FD से ओवरड्राफ्ट के रूप में लोन प्राप्त करें।
Which small finance bank is best for FD?
निम्नलिखित कुछ small finance banks में से कुछ आपके लिए उपयुक्त हो सकते हैं:
उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक (Ujjivan Small Finance Bank)
जनलक्ष्मी स्मॉल फाइनेंस बैंक (Janalakshmi Small Finance Bank)
एस एम ई स्मॉल फाइनेंस बैंक (Suryoday Small Finance Bank)
जीएसएफसी स्मॉल फाइनेंस बैंक (ESAF Small Finance Bank)
फिनकोप फाइनेंस बैंक (Fincare Small Finance Bank)।