Best HDFC Mutual Fund For SIP (October2023)

Best HDFC Mutual Fund For SIP: यदि आपको ज्यादा पैसे कमाने हैं या अमीर बनना हैं तो, आपको अपने पैसे को लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहिए। SIP न केवल लोगों को स्मार्ट तरीके से खर्च करना सिखाता है, बल्कि वे लोगों को छोटे, नियमित भुगतान करके Asset बनाने में भी मदद करते हैं। साथ ही, यह आपको Rupee Cost Averaging का लाभ देता है और अपनी खुद की राशि चुनने की आजादी देता है, जो इसे किसी भी निवेशक के लिए खर्च करने का एक शानदार तरीका बनाता है।

उदहारण के लिए: मान लीजिये, राम Equity में निवेश करना चाहता हैं इसलिए वह Equity के लाभ को समझता हैं। लेकिन राम के पास Equity Diversified में निवेश करने के लिए आवश्यक राशि नहीं हैं। राशि बचाने के चक्कर में राम अपने कीमती समय को Waste कर रहा हैं जो उसे बेहतर रिटर्न देगा। इतनी बड़ी राशि बचाने का इंतज़ार करने के बजाये राम को SIP (Systematic Investment Plan) ऑप्शन के माध्यम से आसानी से और Regular Investment शुरू करना चाहिए और जल्दी शुरुआत करने का लाभ उठाना चाहिए।

Best HDFC Mutual Fund For SIP

HDFC की Systematic Investment Plan न केवल Flexible हैं, बल्कि इनके लिए साइन अप / लॉगिन करना भी आसान है। इसलिए, यह उन लोगों के लिए सबसे अच्छा ऑप्शन है जो म्यूचुअल फंड में निवेश करके पैसा कमाना चाहते हैं। वर्तमान नियम के अनुसार, कोई भी व्यक्ति HDFC SIP के माध्यम से किसी भी समय के लिए निवेश करना चुन सकता है और किसी भी राशि से शुरू कर सकता है, जब तक कि यह SIP की प्रक्रिया के न्यूनतम स्टैण्डर्ड को पूरा करता है।

म्युचुअल फंड अभी भी Conservative और Assertive खरीदारों दोनों के लिए अपने पैसे को काम में लगाने का सबसे लोकप्रिय तरीका है। सामान्य तरीका यह है कि आप अपना सारा पैसा एक साथ म्यूचुअल फंड में लगा दें। SIP खर्च करने का एक तरीका है। एक SIP नियमित भुगतान में म्यूचुअल फंड के हिस्से खरीदने का एक तरीका है। SIP से आप हर महीने एक निश्चित राशि खर्च कर सकते हैं। आपको बस अपना बेस्ट फंड चुनना है और अपने बैंक को हर महीने निर्धारित राशि निकालने के लिए कहना है।

What is the SIP

SIP का पूरा नाम Systematic Investment Plan हैं, यह न तो संपत्ति का प्रकार है और न ही खर्च करने का तरीका। दरअसल, म्यूचुअल फंड में पैसा लगाने का यह एक तरीका है। SIP Facility एक निवेशक को Regular Intervals पर एक निश्चित राशि को एक म्यूचुअल फंड योजना में डालने की सुविधा देती है। यह राशि 100 रुपये जितनी कम हो सकती हैं।

SIP में निवेश करके, Investor एक निश्चित अवधि के लिए बिना यह सोचे कि बाजार कैसा चल रहा है, निवेश करता है। म्युचुअल फंड में पैसा लगाने का दूसरा तरीका है एक साथ Lump Sum राशि खर्च करना।

SIP का मतलब है कि यह आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में नियमित रूप से एक निश्चित राशि खर्च करने में मदद करता है। SIP में थोड़ी सी राशि डालकर, आप समय के साथ धन का निर्माण करने में सक्षम हो सकते हैं। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान उन लोगों के लिए निवेश करने का एक अच्छा तरीका है, जिन्हें एक निश्चित राशि या एक निर्धारित सैलरी मिलती है।

How SIP Works

SIP के माध्यम से आप अपने खर्च को तीन या चार महीने में बांट सकते हैं। आप या तो Post dated चेक दे सकते हैं या आसान Electronic Clearing Service (ECS) का उपयोग कर सकते हैं। ECS के साथ, आपका बैंक निश्चित तिथि पर आटोमेटिक रूप से दी गई राशि को निकाल लेगा और म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करेगा।

SIP उन निवेशकों के लिए बहुत अच्छा है जो बाजार के बारे में ज्यादा नहीं जानते हैं, उनके पास तुरंत खर्च करने के लिए Lump Sum बड़ी राशि नहीं है, या उनके पास हर समय अपने निवेश पर नजर रखने का समय नहीं है। SIP के साथ, अपनी बचत पर Power of Compounding का उपयोग करना और समय के साथ बड़ी राशि का निर्माण करना आसान है।

जब आप किसी म्युचुअल फंड योजना में पैसा लगाने के लिए SIP का उपयोग करते हैं, तो आप अपनी निवेश राशि के रूप में केवल उतनी ही फंड यूनिट खरीदते हैं। SIP खुद के निर्माण की शक्ति पर आधारित है। इसलिए, यह अधिक संभावना है कि आपका SIP निवेश आपको अच्छा लाभ देगा।

SIP कैसे काम करता है यह देखने के लिए एक उदाहरण का उपयोग करते हैं।

मान लें कि आप एक निश्चित म्युचुअल फंड योजना में 5,000 रुपये लगाने के लिए SIP का उपयोग करते हैं। खर्च करने के लिए आपकी पसंद महीने में एक बार है। इसका मतलब है कि 5000 रुपये हर महीने आपके खाते से निकाल लिया जाएगा और आपके चुने हुए म्यूचुअल फंड प्लान में डाल दिया जाएगा। Power of Compounding के माध्यम से, Systematic Investment Plan आपके निवेश पर रिटर्न के रूप में आपको बहुत पैसा कमाएगा।

Top HDFC Mutual Fund For SIP

S.No.	HDFC Mutual Fund For SIP
1.	HDFC Gold Direct-Plan Growth
2.	HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth
3.	HDFC Dynamic Debt Fund Direct-Plan-Growth
4.	HDFC Retirement Savings Fund Hybrid Equity Direct-Plan-Growth

HDFC Mutual Fund For SIP Invest

1- HDFC Gold Direct-Plan Growth

HDFC Gold Direct एक Fund-of-Funds म्यूचुअल फंड है जो HDFC Gold ETF की इकाइयों को खरीदता या बेचता है। इस प्रकार के फंड को HDFC गोल्ड फंड-डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ कहा जाता है। एक हाइब्रिड फंड है। 1 जनवरी 2013 को इस फंड की शुरुआत हुई। अरुण अग्रवाल और निर्माण मोराखिया फंड के प्रभारी हैं।

यह फंड आपको अपने निवेश को फैलाने का मौका देता है। Lump Sum और SIP दोनों के लिए न्यूनतम निवेश 100 रुपये है।HDFC Gold Direct-Plan Growth ऑप्शन के लिए कोई लॉक-इन समय नहीं है।

Returns: इसकी शुरुआत के बाद से, HDFC गोल्ड फंड-डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ने 5.61% का CAGR रिटर्न दिया है। फंड ने पिछले 1, 3 और 5 वर्षों में क्रमश: 14.62, 6.47 और 12.94% का CAGR रिटर्न दिया है।

2- HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth

डेट फंड HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ ऑप्शन है। यह फंड 25 मार्च 2014 को शुरू हुआ था। शोभित मेहरोत्रा और प्रिया रंजन फंड के प्रभारी हैं। अपने पैसे को सुरक्षित रखने के लिए यह फंड एक अच्छी जगह है।

HDFC म्यूचुअल फंड ने HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth नामक Debt म्यूचुअल फंड स्कीम शुरू की। योजना का लक्ष्य ज्यादातर A या उससे कम रेटिंग वाले Business Loan में निवेश करके पैसा कमाना और पूंजी के मूल्य में वृद्धि करना है। अपने पैसे को सुरक्षित रखने के लिए यह फंड एक अच्छी जगह है। Lump Sum और SIP दोनों के लिए न्यूनतम निवेश 100 रुपये है। और इसके लिए कोई लॉक-इन समय नहीं है।

Returns: जब से यह शुरू हुआ है, HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth ऑप्शन ने औसतन 8.93% का Annual रिटर्न दिया है। फंड ने पिछले 1, 3 और 5 सालो में क्रमश: 5.89%, 8.06% और 7.92% का CAGR रिटर्न दिया है।

Holdings: HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth ऑप्शन में अधिकांश फंड कॉर्पोरेट, सरकार और cash equivalent क्षेत्रों में हैं। इसकी टॉप होल्डिंग्स पावरग्रिड इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट यूनिट्स हैं।

3- HDFC Dynamic Debt Fund Direct-Plan-Growth

HDFC म्यूचुअल फंड ने HDFC Dynamic Debt Fund Direct-Plan-Growth नामक Debt म्यूचुअल फंड स्कीम शुरू की है। अनिल बम्बोली, और प्रिया रंजन फंड के प्रभारी हैं। विभिन्न प्रकार के Debt और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करके, योजना पैसा बनाने और इसके मूल्य में वृद्धि की उम्मीद करती है।

अपने पैसे को सुरक्षित रखने के लिए यह फंड एक अच्छी जगह है। Lump Sum और SIP दोनों के लिए न्यूनतम निवेश 100 रुपये है। एचडीएफसी डायनेमिक डेट फंड – डायरेक्ट – ग्रोथ ऑप्शन के लिए कोई लॉक-इन समय नहीं है।

Returns: जब से यह शुरू हुआ है, एचडीएफसी डायनेमिक डेट फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ ऑप्शन ने 7.72% का CAGR रिटर्न दिया है। फंड ने पिछले 1, 3 और 5 साल में क्रमश: 6.34%, 7.14% और 6.44 %का CAGR रिटर्न दिया है।

4- HDFC Retirement Savings Fund Hybrid Equity Direct-Plan-Growth

HDFC म्यूचुअल फंड ने HDFC Retirement Savings Fund Hybrid Equity Direct-Plan-Growth नामक एक Solution Oriented Mutual Fund स्कीम शुरू की है। 25 फरवरी 2016 को इस फंड की शुरुआत हुई। श्रीनिवासन राममूर्ति, शोभित मेहरोत्रा, और प्रिया रंजन फंड के प्रभारी हैं। यह फंड आपको अपने निवेश को फैलाने का मौका देता है।

यह योजना स्टॉक और Debt Instruments के मिश्रण में निवेश करके निवेशकों को उनके रिटायरमेंट लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करने की कोशिश करती है जिससे लंबी अवधि की Capital Appreciation या आय होगी। Lump Sum और SIP दोनों के लिए न्यूनतम निवेश 100 रुपये है। HDFC रिटायरमेंट सेविंग्स फंड – हाइब्रिड इक्विटी प्लान – डायरेक्ट प्लान में 5 साल का लॉक-इन समय है।

Returns: इसकी शुरुआत के बाद से, HDFC रिटायरमेंट सेविंग्स फंड – हाइब्रिड इक्विटी प्लान – डायरेक्ट प्लान ने 16.41% की Compound Annual Growth रेट (CAGR) की पेशकश की है। फंड ने पिछले 1, 3 और 5 वर्षों में क्रमश: 11.69%, 24.66% और 12.21% का CAGR रिटर्न दिया है।

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Key Highlights

निवेश करने के लिए SIP का उपयोग करना पहली बार में कठिन हो सकता है। लेकिन इससे पहले कि आप SIP में निवेश करना शुरू करें, आपको कुछ बातो के बारे में पता होना बहुत जरुरी हैं:

सबसे महत्वपूर्ण कदम यह जानना है कि आप कितना जोखिम उठाने को तैयार हैं। आपको यह तय करने की आवश्यकता है कि आपका लक्ष्य क्या हैं और आप कितना जोखिम उठा सकते हैं। हर खरीद के साथ कुछ जोखिम होता है।
बाजार पर कई योजनाएं हैं। आपके लक्ष्य और आप जोखिम लेने के लिए कितने इच्छुक हैं, यह आपके द्वारा चुने गए फंड को प्रभावित करना चाहिए। देखें कि आपके पसंदीदा म्युचुअल फंड ने हाल के वर्षों में कैसा प्रदर्शन किया है।
एक बार जब आप तय कर लें कि आप कौन सी योजना चाहते हैं, तो अब आप अपनी पसंद के SIP के लिए आवेदन कर सकते हैं। आवेदन करने की प्रक्रिया भी आसान है।

How To Invest SIP amount

ऊपर बताई गयी बातो को ध्यानपूर्वक समझने के बाद आप SIP से निवेश कर सकते हैं। SIP से निवेश करने के लिए आप नीचे दी गई प्रक्रिया का पालन कर सकते हैं।

आपको SIP के लिए एक एप्लीकेशन फॉर्म भरना हैं और अपने डीमैट खाते को लिंक करना हैं।
आप जिस SIP राशि का निवेश करना चाहते हैं, उसका चेक जमा करें।
अब आपको एक KYC फॉर्म भरना हैं।

SIP प्रोटोकॉल आपके खाते से पूर्व निर्धारित राशि को ऑटोमेटिक रूप से डेबिट कर देता है। आपको एक Date चुननी होगी जो आपके लिए सुविधाजनक हो। आपके पास SIP भुगतान के लिए कई Date को चुनने का ऑप्शन भी है।
आपको उस निवेश की अवधि निर्धारित करनी चाहिए जो आपके निवेश और वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करता है। आप एक SIP कैलकुलेटर का उपयोग यह देखने के लिए कर सकते हैं कि किसी निश्चित अवधि के लिए आपको क्या रिटर्न मिलेगा।
तय करें कि आप ऑनलाइन निवेश करना चाहते हैं या ऑफलाइन – SIP आपको ऑनलाइन और ऑफलाइन निवेश करने की अनुमति देता है। वह ऑप्शन चुनें जो आपके लिए सुविधाजनक हो।

SIP में निवेश करने के लाभ

Note: SIP या Lump Sum राशि खर्च करने का एक तरीका है, निवेश नहीं हैं।

SIP निवेश आसान और सुविधाजनक हैं। SIP के लिए आपको समय बर्बाद करने की जरूरत नहीं है।
आप SIP में कम से कम 100 रु. प्रति माह से निवेश शुरू कर सकते हैं, जो की बहुत सस्ता निवेश हैं।
SIP के साथ, आपको मार्केट को टाइम करने की कोशिश नहीं करनी है। जब बाजार ऊपर जा रहा होता है तो आप कम यूनिट खरीदते हैं और जब बाजार नीचे जा रहा होता है तो आप ज्यादा यूनिट खरीदते हैं।
Power of Compound Interest से, आप लंबी अवधि में बहुत पैसा कमा सकते हैं।

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Conclusion

यह 2023 में SIP के लिए बेस्ट HDFC Mutual Fund की लिस्ट है। हर कोई जो निवेश करना चाहता है, उसे SIP Method का उपयोग करना चाहिए। आप SIP का उपयोग निवेश शुरू करने या अपने पैसे को विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में फैलाने के लिए कर सकते हैं। SIP के लिए HDFC Mutual Fund शुरू करने का एक शानदार तरीका है। SIP निवेश Lump-Sum निवेश से ज्यादा अच्छा और सुविधाजनक हैं।

Frequently Asked Questions

SIP क्या होता हैं?

SIP का पूरा नाम Systematic Investment Plan हैं, यह न तो संपत्ति का प्रकार है और न ही खर्च करने का तरीका। दरअसल, म्यूचुअल फंड में पैसा लगाने का यह एक तरीका है। SIP Facility एक निवेशक को Regular Intervals पर एक निश्चित राशि को एक म्यूचुअल फंड योजना में डालने की सुविधा देती है। यह राशि 100 रुपये जितनी कम हो सकती हैं।

Which is the best mutual funds for sip?

HDFC Gold Direct-Plan Growth
HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth
HDFC Dynamic Debt Fund Direct-Plan-Growth
HDFC Retirement Savings Fund Hybrid Equity Direct-Plan-Growth.

SIP कैसे काम करता हैं?

SIP में निवेश करने से पहले किन बातो पर विचार करना चाहिए?

सबसे महत्वपूर्ण कदम यह जानना है कि आप कितना जोखिम उठाने को तैयार हैं। आपको यह तय करने की आवश्यकता है कि आपका लक्ष्य क्या हैं और आप कितना जोखिम उठा सकते हैं। एक बार जब आप तय कर लें कि आप कौन सी योजना चाहते हैं, तो अब आप अपनी पसंद के SIP के लिए आवेदन कर सकते हैं। आवेदन करने की प्रक्रिया भी आसान है।

क्या मैं HDFC के साथ SIP शुरू कर सकता हूं?

आप SIP में कम से कम 500 रुपये प्रति माह से पैसा लगाना शुरू कर सकते हैं। अपने लॉन्ग टर्म लक्ष्यों तक पहुँचने के लिए नियमित समय पर किए गए अलग-अलग निवेशों का उपयोग करें।

क्या SIP जोखिम मुक्त है?

भले ही SIP में जोखिम है, लेकिन यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि SIP या Lump Sum राशि खर्च करने का एक तरीका है, निवेश नहीं। अंतिम विकल्प बनाने से पहले, किसी को निवेश और उसके साथ आने वाले जोखिमों को देखने की जरूरत है।

HDFC best mutual fund for short term?

Axis Short Term Fund.
ICICI Prudential Short Term Fund.
Nippon India Short Term Fund.
Aditya Birla Sun Life Short Term Fund.
Mirae Asset Short Term fund.

HDFC mutual fund for sip long-term?

HDFC Gold Direct-Plan Growth
HDFC Credit Risk Debt Fund Direct-Growth
HDFC Dynamic Debt Fund Direct-Plan-Growth.