Best HDFC Mutual Fund: सभी HDFC म्युचुअल फंड प्लान HDFC एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा चलाए जाते हैं, जो पैसे के निवेश मैनेज करती है। यह भारत में म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है जिसे लोग सबसे अधिक महत्व देते हैं। यह देश के सबसे बड़े और धनी म्यूचुअल फंड हाउसों में से एक है। इसके Assets Under Management (AUM) में INR 4.4 ट्रिलियन से अधिक है। HDFC और abrdn Investment Management Limited (पूर्व में, Standard Life Investments Limited) ने मिलकर 1999 में फंड हाउस की शुरुआत की थी।
HDFC के पास AMC का 52.6% हिस्सा है, जबकि abrdn Investment Management Limited के पास कंपनी का 16.2% हिस्सा है। HDFC Group Banking, Housing Finance, Insurance, Real Estate Fund, Asset Management और Education Fnance जैसे क्षेत्रों में एक प्रमुख Financial Group है।
Best HDFC Mutual Fund
HDFC म्यूचुअल फंड भारत की सबसे महत्वपूर्ण कंपनियों में से एक है जो संपत्ति का प्रबंधन करती है। यह HDFC Group का हिस्सा है, जो देश में एक प्रसिद्ध Financial Services Group है। HDFC म्युचुअल फंड के पास व्यक्तिगत और संस्थागत ग्राहकों दोनों की जरूरतों और जोखिम प्रोफाइल को पूरा करने के लिए निवेश उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला है।
HDFC बैंक HDFC एसेट मैनेजमेंट कंपनी की देखरेख करता है, जो भारत में सबसे महत्वपूर्ण AMC में से एक है। पिछले 20 वर्षों में, कई निवेशकों ने फंड के कई निवेश Options में पैसा लगाया है। HDFC टॉप 100 फंड और HDFC हाइब्रिड-इक्विटी फंड इसकी 2 सबसे लोकप्रिय MF योजनाएं हैं जिन्होंने पिछले कुछ वर्षों में बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है।
What Are Mutual Funds
म्युचुअल फंड एक प्रकार का Investment Vehicle है जो विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों, जैसे स्टॉक, बॉन्ड और अन्य संपत्तियों को खरीदने के लिए कई निवेशकों से धन एकत्र करता है। इन फंडों का प्रबंधन Professional Portfolio Managers द्वारा किया जाता है जिनका लक्ष्य निवेश उद्देश्यों को प्राप्त करना होता है।
फंड के प्रदर्शन के आधार पर शेयरधारक Capital gain, Dividend और Interest भुगतान के माध्यम से रिटर्न प्राप्त करते हैं। म्युचुअल फंड के नेट एसेट वैल्यू (NAV) की कैलकुलेशन प्रतिदिन की जाती है, जो बकाया शेयरों की संख्या से विभाजित फंड की होल्डिंग के कुल मूल्य को दर्शाता है।
Key Highlights
| Mutual Fund Name | HDFC Mutual Fund |
| Founded On | 30th June 2000 |
| Sponsors | HDFC Ltd. / abrdn Investment Management Limited |
| Most Popular MF Schemes | HDFC Top 100 Fund and HDFC Hybrid-Equity Fund |
| Trustee | HDFC Trustee Company Limited |
| Head Office | “HDFC House”, 2nd Floor, H. T. Parekh Marg, 165-166, Backbay Reclamation, Churchgate, Mumbai – 400020. |
List of HDFC Mutual Fund
| Fund Name | Risk | 1Y Returns | AUM (in Cr) | Category |
|---|---|---|---|---|
| HDFC Top 100 Fund | Very High | 6.0% | ₹24,819 Cr | Equity |
| HDFC Hybrid-Equity Fund | Very High | 6.2% | ₹20,463 Cr | Aggressive Hybrid |
| HDFC Small Cap Fund | Very High | 12.2% | ₹18,999 Cr | Equity |
| HDFC Large and Mid Cap Fund | Very High | 3.4% | ₹9,843.55Cr | Equity |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | Very High | 10.0% | ₹42,732 Cr | Equity |
| HDFC Index Fund | Very High | 2.3% | ₹8,973.00Cr | Other |
| HDFC Balanced Advantage Fund | Very High | 11.3% | ₹57,779 Cr | Hybrid |
| HDFC Multi-Asset Fund | Very High | 6.1% | ₹1,840 Cr | Hybrid |
| HDFC Credit Risk Debt Fund | Very High | 4.7% | ₹8,437 Cr | Debt |
| HDFC Liquid Fund | Moderate | 5.9% | ₹49,009 | Debt |
1- HDFC Top 100 Fund
HDFC Top 100 Fund ने पिछले 3 वर्षों में प्रति वर्ष औसतन 27.93% और पिछले 5 वर्षों में 1.73% का रिटर्न दिया है। HDFC Top 100 Fund HDFC Mutual Funds के इक्विटी फंडों में से एक है। HDFC Top 100 Fund में Lump sum or SIP के साथ निवेश करने के लिए, आपको कम से कम 100 रुपये की आवश्यकता है।
2- HDFC Hybrid-Equity Fund
चिराग सीतलवाड़ HDFC Hybrid-Equity Fund डायरेक्ट प्लान के प्रभारी हैं। यह HDFC म्यूचुअल फंड का हाइब्रिड म्यूचुअल फंड प्लान है। 17,191.96 करोड़ के AUM के साथ, फंड ने पिछले वर्ष में 6.21%, पिछले तीन वर्षों में 50.31% और योजना की शुरुआत के बाद से 189.16% का रिटर्न दिया है।
SIP के माध्यम से आप HDFC Small Cap Fund Direct-Growth में कम से कम 300 रुपये निवेश कर सकते हैं, और कम से कम आप एक बार में 5,000 रुपये निवेश कर सकते हैं।
3- HDFC Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund Direct-Growth 11,753.00 करोड़ के Aum के साथ एक Equity म्यूचुअल फंड प्लान है। इसे चिराग सीतलवाड़ चलाते हैं। इस योजना का पिछले वर्ष में 3.21 प्रतिशत, पिछले तीन वर्षों में 85.12 प्रतिशत और इसकी शुरुआत के बाद से 395.55 प्रतिशत का वार्षिक रिटर्न रहा है। SIP के माध्यम से आप HDFC स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ में कम से कम 300 रुपये निवेश कर सकते हैं, और कम से कम आप एक बार में 5,000 रुपये निवेश कर सकते हैं।
4- HDFC Large and Mid Cap Fund
श्री गोपाल अग्रवाल HDFC Large and Mid Cap Fund डायरेक्ट-ग्रोथ चलाते हैं, जो स्टॉक के लिए एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है। HDFC Large and Mid Cap Fund डायरेक्ट-ग्रोथ स्कीम का AUM 5,817.02 करोड़ है और पिछले वर्ष में 10.94% का रिटर्न प्रदर्शन, पिछले तीन वर्षों में 69.74% और योजना शुरू होने के बाद से 183.97% है।
SIP के माध्यम से आप HDFC Large and Mid Cap Fund Direct-Growth में कम से कम 300 रूपये निवेश कर सकते हैं, और कम से कम आप एक बार में 5000 रुपये निवेश कर सकते हैं।
5- HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
पिछले तीन वर्षों में, HDFC Mid-Cap Opportunities Fund ने 22.51% का Annual Return दिया और पिछले पांच वर्षों में इसने 12.19% का एनुअल रिटर्न दिया। 29,095.04 करोड़ के AUM के साथ, पिछले वर्ष की तुलना में योजना का रिटर्न प्रदर्शन 8.66% रहा है, पिछले तीन वर्षों में यह 83.95% रहा है, और जब से योजना शुरू हुई है, यह 425.61% रही है।
HDFC Mid-Cap Opportunities Direct Plan में आप कम से कम निवेश कर सकते हैं- SIP के माध्यम से ग्रोथ 300 रुपये है, और आप एक बार में कम से कम 5,000 रुपये निवेश कर सकते हैं।
6- HDFC Index Fund
कृष्ण कुमार डागा और अरुण अग्रवाल HDFC Index Fund निफ्टी 50 प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ चलाते हैं, जो एक इक्विटी म्यूचुअल फंड है। 5,940.60 करोड़ के AUM के साथ, फंड का रिटर्न परिणाम पिछले वर्ष में 6.75%, पिछले तीन वर्षों में 50.91% और योजना शुरू होने के बाद से 207.02% रहा है। HDFC Index Fund निफ्टी 50 प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ में न्यूनतम एसआईपी निवेश 300 रुपये और न्यूनतम lump-sum निवेश 5000 रुपये है।
7- HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund ने पिछले तीन वर्षों में 28.8% और पिछले पांच वर्षों में 13.09% का एनुअल लाभ दिया है। HDFC Balanced Advantage Fund Hybrid Group में HDFC म्यूचुअल फंड में से एक है। HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश करने के लिए, आपको कम से कम 100 रुपये lump sum या 100 रुपये SIP में चाहिए।
8- HDFC Multi-Asset Fund
HDFC Multi-Asset Fund डायरेक्ट-ग्रोथ के फंड मैनेजर कृष्ण कुमार डागा, अनिल बंबोली, अरुण अग्रवाल और श्रीनिवासन राममूर्ति हैं। यह एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड प्लान है। 1,476.10 करोड़ के AUM के साथ, योजना का रिटर्न परिणाम पिछले वर्ष में 6.95%, पिछले तीन वर्षों में 54.14% और योजना शुरू होने के बाद से 165.54% रहा है।
SIP के माध्यम से आप HDFC Multi-Asset Fund डायरेक्ट-ग्रोथ में कम से कम 300 रुपये निवेश कर सकते हैं, और कम से कम आप एक बार में 5000 रुपये निवेश कर सकते हैं।
9- HDFC Credit Risk Debt Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund डायरेक्ट-ग्रोथ के फंड मैनेजर, शोभित मेहरोत्रा, डेट फंड के प्रभारी हैं। फंड का AUM 8,576.32 करोड़ है। योजना ने पिछले वर्ष की तुलना में 4.02%, पिछले तीन वर्षों में 26.10% और इसकी शुरुआत के बाद से 106.11% का रिटर्न दिया है। SIP के माध्यम से आप HDFC Credit Risk Debt Fund डायरेक्ट-ग्रोथ में कम से कम 300 रुपये का निवेश कर सकते हैं, और कम से कम आप एक बार में 5000 रुपये का निवेश कर सकते हैं।
10- HDFC Liquid Fund
HDFC Liquid Fund ने पिछले तीन वर्षों में 4.26 प्रतिशत और पिछले पांच वर्षों में 5.26 प्रतिशत का एनुअल रिटर्न दिया है। HDFC Liquid Fund म्यूचुअल फंड में से एक है जो Debt ग्रुप में है। HDFC Liquid Fund में Lump sum या SIP के साथ निवेश करने के लिए आपको कम से कम 100 की आवश्यकता होती है।
HDFC Documents Required to Invest In Mutual Funds
भारत में म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए, आपको अपनी KYC जानकारी चेक करनी होगी । HDFC MF साइट पर आप अपनी केवाईसी पूरी तरह से डिजिटल रूप से और बिना किसी परेशानी के करवा सकते हैं, और फिर आप HDFC म्यूचुअल फंड के म्यूचुअल फंड में निवेश करना शुरू कर सकते हैं।
यदि आप पहली बार निवेश कर रहे हैं, तो आपको निम्नलिखित दस्तावेज की आवश्यकता होगी:
How to invest in Mutual Funds
- यदि आप HDFC बैंक के माध्यम से ऑनलाइन Invest करना चाहते हैं तो आपके पास ISA (Investment Services Account) होना अनिवार्य हैं। ISA के माध्यम से Invest करना आसान हैं।
- आपको बस आपने अकाउंट में लॉगिन करना हैं और फिर आप जिस भी HDFC म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते हैं उसे चुनना हैं।
- आप जितनी यूनिट खरीदना चाहते हैं आपको उतनी यूनिट के नंबर दर्ज करने हैं।
- अब आप Investment के लिए भुगतान कर सकते हैं।
- अब म्यूच्यूअल फण्ड यूनिट Automatically आपके ISA Account में जमा हो जाएगी।
यदि आप म्यूच्यूअल फण्ड में ऑफलाइन निवेश करना चाहते हैं तो आप नजदीकी HDFC बैंक की शाखा में जा सकते हैं और वहां के किसी कर्मचारी से म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में पूरी जानकारी लेकर एक फॉर्म भरकर अपनी पसंद के म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं।
SIP निवेश के लिए, Number of Installments , निवेश की राशि और निवेश की तारीख का उल्लेख करते हुए एक SIP फॉर्म भरें और इसे अपनी पहली Installments के चेक के साथ जमा करें। Remaining Installments के लिए, आप ECS मैंडेट जारी कर सकते हैं, और भविष्य की किश्तें आपके खाते से आटोमेटिक रूप से डेबिट हो जाएंगी।
Taxability
ऊपर दिए गए HDFC Mutual Fund में पैसा लगाने से पहले, खरीदारों को यह जानना होगा कि उन पर कैसे Tax लगाया जाता है।
Benefits of HDFC Mutual Funds
1- Diversification: म्यूचुअल फंड के बारे में सबसे अच्छी चीजों में से एक यह है कि आप अभी से विविधता लाना शुरू कर सकते हैं। आपके पास अपने निवेश को विभिन्न प्रकार की Assets में फैलाने के लिए पर्याप्त पैसा नहीं हो सकता है, लेकिन एक म्यूचुअल फंड आपके जैसे हजारों निवेशकों के पैसे को मिलाकर आपके लिए ऐसा करता है।
2- Professional Management: म्यूचुअल फंड में निवेश के बारे में सबसे अच्छी चीजों में से एक यह है कि आपके निवेश का मैनेजमेंट उन लोगों द्वारा किया जाता है जो इसके बारे में बहुत कुछ जानते हैं। एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (AMC) योग्य फंड मैनेजरों को नियुक्त करती हैं, जो मजबूत अध्ययन टीमों और अपने स्वयं के Knowledge की मदद से फंड के लक्ष्य को पूरा करने के लिए बेस्ट ऑप्शन चुनते हैं।
यह आपके समय की बचत करता है और आपके निवेश पर नज़र रखने और सही समय पर खरीदे या बेचे जाने पर आश्चर्य करने की चिंता से बचाता है। जब आपके पास म्युचुअल फंड हैं तो आपको बाजार में बदलाव के बारे में चिंता करने की जरूरत नहीं है।
3- Affordable: हो सकता है कि आप बड़ी कंपनियों के शेयर खरीदना चाहें या किसी खास उद्योग की बड़ी कंपनियों में निवेश करना चाहें। हालाँकि, आपके पास एक बड़ा निवेश करने के लिए पर्याप्त धन नहीं हो सकता है। चूंकि म्युचुअल फंड बड़ी मात्रा में Deals करते हैं, इसलिए उनके निवेशकों के लिए ट्रेडिंग की Cost कम होती है। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से कोई भी म्यूचुअल फंड में 500 रुपये से निवेश शुरू कर सकता है।
4- Well Regulated: भारत में, SEBI सभी म्यूचुअल फंडों को Regulated करने के प्रभारी हैं। SEBI ने स्पष्ट नियम बनाए हैं जिनका सभी म्यूचुअल फंडों को पालन करना चाहिए। यह ग्राहकों के हितों की रक्षा के लिए है। SEBI के लिए यह भी आवश्यक है कि सभी म्यूचुअल फंड हर महीने अपना पोर्टफोलियो शेयर करें।
5- Flexibility: म्युचुअल फंड में पैसा लगाने के लिए निवेशकों को बहुत अधिक पैसा लगाने की जरूरत नहीं है। कितना कैश आ रहा है, इसके आधार पर निवेश किया जा सकता है। अगर आपको हर महीने भुगतान मिलता है तो आप SIP का इस्तेमाल कर सकते हैं। SIP के साथ, एक निश्चित राशि का निवेश महीने में एक बार या हर तीन महीने में एक बार किया जाता है, यह आपकी आय पर निर्भर करता है और यह कितना सुविधाजनक है।
6- Liquidity: ओपन-एंडेड म्युचुअल फंड प्लान की यूनिट्स को किसी भी कारोबारी दिन (जब शेयर बाजार और/या बैंक खुले हों) अपनी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए रिडीम (लिक्विडेट) करना आसान होता है, ताकि आप जल्दी से अपना पैसा प्राप्त कर सकें। योजना के प्रकार के आधार पर, Redemption राशि आपके बैंक खाते में एक दिन से तीन से चार दिनों के भीतर जमा कर दी जाती है। उदाहरण के लिए, लिक्विड फंड्स और ओवरनाइट फंड्स के लिए Redemption राशि का भुगतान अगले कारोबारी दिन किया जाता है।
Mutual Funds Returns Calculator
Conclusion
किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करने से पहले, निवेश के उद्देश्यों, जोखिम कारकों और योजना से जुड़े संभावित रिटर्न को समझना महत्वपूर्ण है। योजना सूचना दस्तावेज़ को हमेशा पढ़ें और ज़रूरत पड़ने पर Financial Advisor से सलाह लें। ऊपर HDFC बैंक के बताये गए बेस्ट म्यूच्यूअल फण्ड निवेश के लिए बहुत अच्छे हैं लेकिन जोखिम भी हैं तो आप सभी जानकारियों को अच्छे से देखे और Financial Advisor से सलाह लेकर ही निवेश करें।
"म्यूचुअल फंड निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।"
Customer Care
HDFC Mutual Fund से सम्बंधित किसी भी प्रकार की समस्या के लिए आप नीचे बताये गए ईमेल पते और नंबर पर संपर्क कर सकते हैं:
Frequently Asked Questions
म्यूचुअल फंड क्या हैं?
म्युचुअल फंड एक प्रकार का Investment Vehicle है जो विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों, जैसे स्टॉक, बॉन्ड और अन्य संपत्तियों को खरीदने के लिए कई निवेशकों से धन एकत्र करता है। इन फंडों का प्रबंधन Professional Portfolio Managers द्वारा किया जाता है जिनका लक्ष्य निवेश उद्देश्यों को प्राप्त करना होता है।
सही म्यूच्यूअल फंड कैसे पता करे?
बाजार में इतनी सारी म्युचुअल फंड योजनाएं हैं कि सही का पता लगाना मुश्किल हो सकता है। एक बार जब आप यह तय कर लेते हैं कि आप किस प्रकार का म्युचुअल फंड चाहते हैं, तो आप ऑनलाइन जा सकते हैं। आप बेस्ट म्युचुअल फंड खोजने में मदद के लिए ऑनलाइन कई म्युचुअल फंड भी देख सकते हैं। HDFC बैंक का इन्वेस्ट नाउ टूल आपको आपके वित्तीय लक्ष्यों और आप कितना जोखिम उठाने को तैयार हैं, के आधार पर expert advice देता है।
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आवश्यक दस्तावेज बताइये?
यदि आप पहली बार निवेश कर रहे हैं, तो आपको निम्नलिखित दस्तावेज की आवश्यकता होगी:
PAN Card Details
Personal Details
Address Proof
Bank Account Details
Nominee & FATCA Declarations.
HDFC म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
यदि आप HDFC बैंक के माध्यम से ऑनलाइन Invest करना चाहते हैं तो आपके पास ISA (Investment Services Account) होना अनिवार्य हैं। आपको बस आपने अकाउंट में लॉगिन करना हैं और फिर आप जिस भी HDFC म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते हैं उसे चुनना हैं।आप जितनी यूनिट खरीदना चाहते हैं आपको उतनी यूनिट के नंबर दर्ज करने हैं। अब आप Investment के लिए भुगतान कर सकते हैं।
मुझे HDFC म्युचुअल फंड के साथ SIP में कितना निवेश करना चाहिए?
HDFC म्युचुअल फंड में कितना निवेश करना है, यह जानने के लिए आपको यह जानना होगा कि इसमें कितना जोखिम शामिल है और निवेश कितने समय तक चलेगा। आप इन कारकों और अपने कुल वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर तय कर सकते हैं कि आप जोखिम लेने के लिए कितना सहज हैं।
HDFC म्यूचुअल फंड से अपना पैसा कैसे निकालें?
HDFC म्यूचुअल फंड से पैसे निकालने के लिए आप अपने नजदीकी ऑफिस में जाकर एक फॉर्म भर सकते हैं। वे HDFC म्युचुअल फंड की वेबसाइट पर भी जा सकते हैं और अपना पैसा वापस पाने के लिए फोलियो नंबर के साथ लॉग इन कर सकते हैं।