भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन: नमस्कार दोस्तों, आजकल लोन लेने की आवश्यकता हर एक मध्यम वर्गीय परिवार को पड़ने लगी हैं क्योंकि अपने परिवार की सभी आवश्यकताएं पूरी करना इतना आसान नहीं हैं.
ऐसे में यदि आप भी अपनी आवश्यकताओं को पूरी करना चाहते हैं और वित्तीय संकट से बचना चाहते हैं तो आप SBI पर्सनल लोन सेवा का लाभ ले सकते हैं, इसके लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं.
तो दोस्तों, आज के इस आर्टिकल में, मैं आपको भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन कैसे के बारे में पूरी जानकारी देने वाला हूँ यदि आप भी SBI Bank से लोन लेना चाहते हैं तो आपको ये आर्टिकल पूरा पढ़ना चाहिए. हम आपको इस आर्टिकल में लोन लेने के लिए किन दस्तावेज़ों की जरुरत पड़ेगी, पात्रता, लोन की ब्याज दर और आवेदन प्रक्रिया के बारे में पूरी जानकरी देने वाला हूँ.
भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन – SBI Personal Loan
अगर, आपको नहीं पता हैं की पर्सनल लोन क्या हैं तो आपको बता दूँ की अपने खुद के खर्चो के लिए लिया गया लोन पर्सनल लोन कहलाता हैं या शादी के लिए, खरीददारी के लिए या घर की मरम्मत के लिए लिया गया लोन भी पर्सनल लोन कहलाता हैं।
पर्सनल लोन एक तरह का unsecured loan होता हैं यानी इसमें आपको किसी भी प्रकार की security amount जमा करने क जरुरत नहीं होती हैं।
दोस्तों, आपको भी पता होगा की लोन लेने के लिए आपका CIBIL Score अच्छा होना चाहिए क्योंकि आपका CIBIL स्कोर जितना ज्यादा होगा उतनी ज्यादा लोन की राशि आपको मिलेगी SBI से लोन के लिए आप Offline और Online दोनों तरीको से अप्लाई कर सकते हो।
SBI Bank आपको बाकी बैंको से कम ब्याज दरों पर लोन उपलब्ध कराता हैं SBI बैंक से आप ₹25 हज़ार से लेकर ₹20 लाख तक का लोन ले सकते हो जिसका भुगतान आपको 11%-15% प्रति वर्ष ब्याज़ दर से करना होता हैं इसके लिए आपको काफी समय भी मिलता हैं।
State Bank Personal Loan Highlights 2023
| लोन का नाम | SBI पर्सनल लोन |
| बैंक (Bank) | State Bank Of India (SBI) |
| Loan amount | ₹25 हज़ार से ₹20 लाख तक |
| Interest Rate | 11.05% से शुरू |
| Age | 21 से 60 वर्ष |
| Minimum income | ₹15,000 रुपये प्रतिमाह |
| Loan tenure | 6 माह से 6 साल तक |
SBI Personal Loan Features
किसी भी बैंक से लोन लेने से पहले हमे उस लोन के बारे में और उसकी विशेषताओं के बारे में जान लेना चाहिए। (SBI पर्सनल लोन) क्योंकि Personal Loan भी कई प्रकार के होते है और सभी लोन की अलग-अलग ख़ास बातें होती हैं :
- SBI Bank से आप ₹25 हज़ार से लेकर ₹20 लाख तक का लोन ले सकते हो ताकि आप अपनी निजी जरुरतो को पूरा कर सके।
- दूसरे बैंको की तुलना में SBI Bank आपको काफी कम ब्याज दरों पर पर्सनल लोन देता हैं यानी इसकी ब्याज दरें काफी कम होती हैं।
- SBI Bank कई प्रकार के लोगो को पर्सनल लोन देता हैं जैसे खुद का रोजगार करने वाले, नौकरीपेशा आदि लोगो को SBI Bank लोन देता हैं।
- इस Loan (SBI बैंक पर्सनल लोन) को चुकाने के लिए आपको 6 महीने से लेकर 6 साल तक का लम्बा समय मिलता हैं ताकि आप आसानी स लोन चूका सके।
- SBI Bank से लोन लेने के लिए आपको ज्यादा कार्यवाही करने की जरुरत नहीं होती। आप लोन के लिए आसानी से आवेदन कर सकते हैं।
- यदि आप एक नौकरीपेशा आदमी हैं और आपका अकाउंट भी SBI Bank में ही हैं तो आपको लोन जल्दी मिल जाता हैं।
- यदि आपकी उम्र 21 से 60 साल के बीच में हैं तो आप इस लोन के लिए बिलकुल पात्र हैं।
- SBI Bank से आपको फिक्स ब्याज दर पर ही लोन मिलता हैं।
- अपनी सुविधा के लिए आपको पहले SBI Bank personal Loan की EMI कैलकुलेट कर लेनी चाहिए ताकि आपको अपनी क़िस्त की जानकारी हो सके।
SBI Personal Loan Interest Rate, Fee & Charges 2023
| Type of charges | Fee |
|---|---|
| Interest Rate | 11.05% प्रति वर्ष से शुरू |
| Processing Fee | लोन राशि का 1% |
| Payment Fee | 3% |
| Stamp Fee | राजकीय नियमानुसार |
| Cheque Bounce Fee | बैंक नियमानुसार |
| Penal Interest | बकाया राशि का 2% |
Types Of SBI Bank Loan
जैसा की आपको पहले बताया था की पर्सनल लोन भी कई तरह के होते हैं। इसी तरह State Bank Of India भी अपने ग्राहकों को कई तरह के लोन उपलब्ध करवाता हैं जैसे :
- SBI Pension Loan (एसबीआई पेंशन लोन)
- SBI Express Credit (एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट)
- SBI Kavach Personal Loan (एसबीआई कवच पर्सनल लोन)
- Pre-Approved Personal Loan On YONO App
- SBI Quick Personal Loan (एसबीआई क्विक पर्सनल लोन)
- Loan Against Securities
1. SBI Pension Loan
- लोन का उद्देश्य: राज्य/केंद्र सरकार के पेंशनर, फैमिली पेंशनर और रक्षा पेंशनर की पैसो की जरुरत को पूरा करने के लिए।
- लोन की राशि: ₹5 लाख से ₹14 लाख तक (सभी वर्गों के लिए अलग-अलग)
- लोन की अवधि: 5 से 7 साल तक
| Interest Rate | Loan Amount |
|---|---|
| 8.65% – 11.20% per annum | ₹14 लाख तक |
2. SBI Express Credit
- लोन का उद्देश्य: जिनका SBI में सैलरी अकाउंट हैं उनकी आर्थिक जरूरतों को पूरा करना।
- लोन की राशि: ₹20 लाख रुपये
- लोन की अवधि: 6 महीने से 6 साल
| Interest Rate | Loan Amount |
|---|---|
| 11.05% – 12.55% per annum | ₹20 लाख तक |
3. SBI Kavach Personal Loan
- ऐसे नौकरीपेशा और गैर नौकरीपेशा लोगो की आर्थिक जरूरतों को पूरा करना जिनका बैंक में पेंशन अकाउंट हैं।
4. Pre – Approved Personal Loan On YONO App
- लोन का उद्देश्य: यह लोन SBI के YONO app के जरिये उन लोगो को दिया जाता हैं जिनका SBI में सेविंग अकाउंट हैं।
- लोन की राशि: ₹8 लाख रुपये तक
| Interest Rate | Loan Amount |
|---|---|
| 11.15% per annum | – |
5. SBI Quick Personal Loan
- लोन का उद्देश्य: उन नौकरीपेशा लोगो की आर्थिक जरूरतों को पूरा करना जिनका SBI बैंक में सैलरी अकाउंट हैं।
- लोन की राशि: ₹20 लाख रुपये तक
- लोन की अवधि: 6 महीने से 6 साल तक
| Interest Rate | Loan amount |
|---|---|
| 7.2% – 7.7% per annum | ₹20 लाख रुपये तक |
SBI Personal Loan Eligibility
दोस्तों, अगर आप भी SBI Bank से पर्सनल लोन लेना चाहते हैं तो आपको एक बार अपनी पात्रता अवश्य चेक कर लेनी चाहिए जिसकी जानकारी आपो नीच दी गयी हैं:
- SBI Bank से पर्सनल लोन लेने के लिए आवेदक या तो Self Employed होना चाहिए या Salaried Person होना चाहिए।
- आवेदक की आयु 21 वर्ष से 60 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
- आवेदक करने वाले का मासिक वेतन ₹15,000 प्रति महीना से कम नहीं होना चाहिए।
- SBI Bank से पर्सनल लेने के लिए आपका CIBIL Score 700 या इससे अधिक होना चाहिए।
SBI Personal Loan Documents: जरुरी दस्तावेज़
SBI से लोन लेने के लिए आपको किन-किन दस्तावजों की जरुरत पड़ेगी इसकी जानकारी मेने आपको निचे उपलब्ध करा दी हैं।
- कोई भी एक पहचान पत्र जैसे- आधार कार्ड, पहचान पत्र, पैन कार्ड, Voter ID Card
- आवासीय प्रमाण-पत्र (आधार कार्ड, बैंक खता विवरण, राशन कार्ड,ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली का बिल आदि)
- आय प्रमाण-पत्र (ITR, सैलरी स्लिप, बैंक स्टेटमेंट)
- पिछले 6 महीने की सैलरी स्लिप और पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट
SBI Personal Loan Apply Online
दोस्तों, SBI Bank से पर्सनल लोन के लिए आप Offline और Online दोनों तरीको से आवेदन कर सकते हो। इस लेख में, मैंने आपको दोनों तरीके बताये हैं:
Online Apply
- सबसे पहले आपको SBI Bank की official website पर जाना होगा।
- इसके Home Page पर आने के बाद आपको Loan का ऑप्शन दिखाई देगा जिसमे आपको Personal Loan का ऑप्शन select कर लेना हैं या जो भी लोन आपको चाहिए वो आपको सेलेक्ट कर लेना हैं।
- इसेक बाद आपको उस लोन के निचे Apply Now पर क्लिक करना हैं।
- अब आपके सामने एक रजिस्ट्रेशन फॉर्म खुल जायेगा जिसे आपको भरना होगा।
- Application फॉर्म में मांगी गयी सभी जानकारी आपको सही से भरनी होगी, साथ ही मांगे गए documents upload करने होंगे और फिर submit button पर click करना होगा।
- इस तरह आप किसी भी लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
Offline Apply
इस लोन के लिए आप Offline Mode में भी अप्लाई कर सकते हैं जिसकी प्रक्रिया आपको निचे दी गयी हैं :
- Loan के लिए आपको सबसे पहले आपको SBI बैंक की नजदीकी शाखा में जाना होगा।
- अब आपको जिस लोन के लिए अप्लाई करना करना हैं उस लोन का फॉर्म लेना होगा।
- इस फॉर्म में मांगी गयी सारी जानकारी सही सही भरनी होगी।
- Form में मांगे गए गए सभी documents को attach करके वापस बैंक में जमा कराना होगा।
SBI Bank Personal Loan Application Status कैसे चेक करे?
अगर आपने भी SBI बैंक में लोन के लिए अप्लाई किया हैं तो आप अपने लोन का application status चेक कर सकते हो। निचे बताये गए स्टेप्स को फॉलो करके आप लोन का application status चेक कर सकतें हैं।
- सबसे पहले आपको SBI की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाना होगा।
- Home Page पर आने के बाद आपको Application Tracker लिंक पर क्लिक करना होगा।
- अब आपके सामने एक नया पेज खुलेगा जिसमे आपको कुछ डिटेल्स डालनी होगी और सबमिट बटन पर क्लिक करना होगा।
- अब आपको अपने लोन का status दिख जायेगा।
YONO App से लोन के लिए अप्लाई कैसे करे?
- YONO App से लोन लेने के लिए आपको Google Play Store से SBI YONO App Download करना होगा।
- Download करने के बाद आपको App में Registration करना होगा।
- Registration के बाद आपके सामने YONO app का डैशबोर्ड खुल जायेगा।
- यहाँ आपकों आपको साइड में थ्री लाइन वाले ऑप्शन पर क्लिक करना होगा। इसके बाद आपके सामने लोन का ऑप्शन आएगा। इसमें आपको पर्सनल लोन को सेलेक्ट कर लेना हैं।
- इसके बाद आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा जिसे आपको ध्यान से भरना होगा और डाक्यूमेंट्स अपलोड करके submit करना होगा।
- इस तरह आप YONO App से लोन के लिए अप्लाई कर सकते है।
SBI Personal Loan Calculator (SBI Personal Loan EMI Calculator)
भारतीय स्टेट बैंक V/S अन्य बैंक के साथ तुलना
| Bank | Interest rate | Loan Tenure | लोन राशि एवं प्रक्रिया शुल्क |
| स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया (SBI) | 11.05% से शुरू | 6 से 72 माह | ₹ 20 लाख तक / लोन राशि का 1.50% |
| HDFC bank | 10.50% से 24.00% तक | 12 से 60 माह | ₹ 40 लाख तक / लोन राशि का 2.50% |
| बजाज फिनसर्व (BAJAJ FINSERV) | 12% से शुरू | 12 से 60 माह | ₹50 लाख तक / लोन राशि का 3.99% |
| Axis bank | 10.49% से 24% तक | 12 से 60 माह | ₹ 50,000 से 40 लाख तक / लोन राशि का 2% |
| CITI bank | 10.99% से शुरू | 12 से 60 माह | ₹ 30 लाख तक / लोन राशि का 3% |
| ICICI Bank | 10.75% से 20% तक | 12 से 60 माह | ₹ 50 लाख तक / लोन राशि का 2.25% |
SBI Bank Personal Loan Customer Care Number
दोस्तों, अगर आपको लोन लेने में कोई दिक्कत हो रही है या आपको लोन के बारे में और जानकारी लेनी हैं तो आप SBI के customer care number पर contact कर सकते हो :
- Customer Care Number: 1800-425-3800 और 1800-11-2211
- Email ID: contactcentre@sbi.co.in
Frequently Asked Questions
SBI Bank किस प्रकार के लोन देता हैं?
– SBI Pension Loan (एसबीआई पेंशन लोन)
– SBI Express Credit (एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट)
– SBI Kavach Personal Loan (एसबीआई कवच पर्सनल लोन)
– Pre Approved Personal Loan On YONO App
– SBI Quick Personal Loan (एसबीआई क्विक पर्सनल लोन)
– Loan Against Securities
SBI Bank Personal Loan Interest Rate कितनी है?
SBI Personal Loan की ब्याज दर 10.90%-15.40% प्रति वर्ष हैं।
SBI Bank हमे कितनी राशि का लोन मिल सकता हैं?
SBI Bank हमे 25 हज़ार से 20 लाख तक का लोन देती हैं।
SBI पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए कितना Cibil score होना चाहिए?
फिलहाल, SBI ने सिबिल स्कोर के लिए कोई न्यूनतम वैल्यू निर्धारित नहीं हैं, लेकिन फिर भी 750 से अधिक वाले को कम ब्याज़ दरों के साथ लोन मिलने की सम्भावना होती हैं।
SBI पर्सनल लोन के लिए न्यूनतम सैलरी कितनी होनी चाहिए?
SBI पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए न्यूनतम सैलरी 15000 होनी चाहिए।